Contenu
I. Types de contreparties frauduleuses ou peu fiables
Type Description Risque
Faux acheteur Pas de véritable affaire, veut seulement un dépôt Perte du dépôt
Importateur Shell Société enregistrée mais sans actifs ni antécédents Risque de non--paiement
Agent sur liste noire Auparavant interdit par les douanes ou d'autres exportateurs Saisie de marchandises, frais gonflés
Intermédiaire sans acheteur final Prend votre marchandise, ne peut pas la vendre, retarde le paiement indéfiniment Risque de crédit étendu
Voleur d'identité Utilise le nom légitime d'une entreprise mais un compte bancaire différent Fraude au paiement
II. Où vérifier les antécédents de l'acheteur/de l'agent
Bases de données internationales (gratuites)
Couverture de la base de données Ce qu'il faut vérifier Access
Liste des sanctions de la Banque mondiale Entreprises/individus mondiaux interdits de projets de la Banque mondiale Gratuit en ligne
Liste des sanctions de l'ONU Individus/entités mondiales sous sanctions de l'ONU Gratuit en ligne
OFAC SDN List Sanctions américaines Toute personne figurant sur la liste des sanctions américaines Gratuit en ligne
OpenSanctions Agrégé global Combine plusieurs listes de sanctions Gratuit en ligne
Bases de données spécifiques à un secteur- (abonnement payant/nécessite)
Notes sur les coûts de couverture de la base de données
Listes de la Chambre de commerce chinoise Par pays Gratuit pour les membres Meilleure ressource pour l'Afrique
Base de données des acheteurs Sinosure Mondial Inclus avec la politique Nécessite une politique avec Sinosure
Dun & Bradstreet Global 100-500 $ par rapport Santé financière détaillée
Creditsafe Global 50-200 $ par rapport Bon pour les acheteurs européens
Liste noire d'Alibaba Trade Assurance Acheteurs de la plateforme Gratuit Limité aux utilisateurs d'Alibaba
Ressources locales (idéales pour l'Afrique/Moyen-Orient)
Ressource Comment accéder à ce que vous obtenez
Section commerciale de l'ambassade de Chine Envoyez un e-mail ou visitez Listes d'entreprises locales fiables
Chambre de commerce chinoise (chapitre local) Devenir membre Annuaires des membres, partage de listes noires
Bureau de douane local Par l'intermédiaire d'un agent Vérifiez si l'agent a des violations
Autorité portuaire Archives publiques Vérifier la licence d'agent de compensation
Avocats locaux Consultation rémunérée (100-300 $) Vérification des antécédents juridiques
III. Processus de vérification de l'acheteur étape-par-étape
Étape 1 : Collecter les informations sur l'acheteur (minimum requis)
· Nom légal complet de l'entreprise
· Numéro d'enregistrement (numéro RC au Nigeria, numéro CR aux EAU, etc.)
· Adresse physique (pas de boîte postale)
· Nom du directeur/propriétaire et numéro de passeport
· Nom de la banque et numéro de compte
· Téléphone de contact (doit correspondre au code du pays)
Étape 2 : Vérification en ligne de base (30 minutes)
· Google le nom de l'entreprise + "arnaque" ou "plainte"
· Consultez le site Web de l'entreprise : semble-t-il légitime ?
· Vérifier l'adresse via Google Maps Street View
· Consultez LinkedIn pour les profils d'employés
Étape 3 : Vérification des documents (1-2 jours)
· Demander un certificat de constitution (pas une photo – PDF auprès du gouvernement)
· Demander un numéro d'identification fiscale (TIN)
· Demander une lettre de référence bancaire (sur papier à en-tête de la banque)
· Pour l'agent : demander une licence douanière ou un enregistrement
Étape 4 : Vérification téléphonique/vidéo (1 heure)
· Effectuer un appel vidéo avec l'acheteur à son bureau
· Demandez à voir leur emplacement physique, les autres membres du personnel
· Enregistrez l'appel (avec autorisation)
· Remarque : les fraudeurs refusent souvent les appels vidéo ou prétendent que « appareil photo est cassé »
Étape 5 : Vérification par un tiers- (2 à 5 jours, facultatif mais recommandé pour les commandes importantes)
· Commander un rapport D&B (100-500 $)
· Vérifiez auprès de Sinosure (si preneur d'assurance)
· Contacter la Chambre de commerce chinoise dans la ville de l'acheteur
IV. Drapeaux rouges : n'expédiez pas si vous les voyez
Drapeau rouge Ce que cela signifie Action
L'acheteur vous précipite pour expédier Il essaie peut-être de contourner votre vérification Ralentissez, vérifiez d'abord
L'acheteur propose un prix supérieur de 20 % au marché Arnaque classique aux frais d'avance Refuser ou exiger un dépôt plus élevé (50 %+)
L'acheteur refuse l'appel vidéo. Cacher son identité. Insister ou s'éloigner.
Entreprise enregistrée depuis moins de 6 mois Aucun historique Exiger 100% T/T à l'avance
Pas d'adresse physique ni de boîte postale uniquement Société Shell Demander une facture de services publics ou un bail
Paiement depuis un pays différent de celui de l'acheteur Mule d'argent possible Vérifier l'explication, demander la propre banque de l'acheteur
L'acheteur utilise la messagerie gratuite (Gmail, Yahoo) Non professionnel Acceptable pour les petits acheteurs, mais vérifiez davantage
Rapports négatifs antérieurs trouvés Risque connu Ne pas poursuivre
V. Comment vérifier si un agent est sur la liste noire
Pour le Nigéria :
· Le Service des douanes nigérianes (NCS) tient à jour une liste d'agents agréés
· Demandez à l'agent son numéro d'enregistrement CRFFN
· Vérifiez sur : https://www.crffn.gov.ng (ou via le contact local)
· Les agents sur liste noire proposent souvent des frais de compensation « trop bas » pour attirer les entreprises.
Pour le Kenya :
· La Kenya Revenue Authority (KRA) tient un registre des agents
· Demander le code PIN KRA et le numéro de licence douanière
· Vérifiez via le site Web de la KRA ou l'association locale des courtiers en douane.
Pour les Émirats arabes unis :
· Les douanes de Dubaï tiennent à jour une liste d'agents de dédouanement accrédités
· Demander le code des douanes de Dubaï de l'agent
· Vérifiez via le portail Dubai Trade (nécessite une inscription)
Méthode générale :
· Demandez à l'agent 3 références (exportateurs chinois récents qui les ont utilisés)
· Contactez directement ces références
· Demandez à l'autorité portuaire ou à l'opérateur du terminal si l'agent a des violations
VI. Exemple d'e-mail de vérification à la Chambre de commerce
« Chère Chambre de commerce chinoise de [Ville, Pays], je suis un exportateur de voitures d'occasion en provenance de Chine. Avant d'expédier à un acheteur, je souhaite vérifier la société suivante :
Nom de l'entreprise : [Nom]
Numéro d'enregistrement : [Numéro]
Personne à contacter : [Nom]
Numéro de téléphone]
Avez-vous des dossiers ou des commentaires de membres concernant cette entreprise ? Des plaintes ont-elles été déposées contre eux ? Votre aide serait grandement appréciée. Je suis prêt à payer des frais de service si nécessaire.
VII. Mesures de protection des contrats
Même après vérification, protégez-vous contractuellement :
« L'acheteur garantit que toutes les informations fournies lors de la vérification – y compris l'enregistrement de la société, l'adresse physique et les coordonnées bancaires – sont véridiques et exactes. Toute fausse déclaration constitue une fraude et le vendeur se réserve le droit d'annuler le contrat, de conserver l'acompte et d'engager des poursuites judiciaires.